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天大乌龙?花旗银行错汇5亿美元 法院表示对方不用还了

外汇黄金   赛雷发布 ·  2021-02-23 18:22:53 浏览量:384

这两天,被称为“银行业史上最乌龙交易”的花旗银行错汇事件有了最新进展,美国地方法院判决花旗败诉,花旗集团(Citigroup)因手抖不小心转错的5亿美金(约合32亿人民币)无法收回,只能白白送人。

 

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事件回顾

 

此案的贷款方(欠钱的)为美国老牌化妆品公司“露华浓”(Revlon)。“露华浓”(Revlon)有着近百年历史,颇受消费者喜爱,但近年来因为化妆品行业竞争激烈,再加上疫情原因,业绩大幅下滑,濒临破产,因此通过花旗银行向债权人(出钱的)Brigade Capital Management等10家资产管理机构贷款。

 

这些机构此前向露华浓发放了上亿美金的贷款,然而由于露华浓财务状况每况愈下,令人堪忧,债主们纷纷要求露华浓提前还款。

 

而在2020年8月11日,花旗银行本应代表露华浓支付给债权人近780万美元的利息,谁知道花旗银行大手一挥,自掏腰包足足汇去了9亿美元!

 

据外媒报道,当时花旗银行正处于系统升级时期,加上相关人员的操作失误,结果本来是偿还贷款利息,变成了全额偿还贷款,将本该在2023年才到期的9亿美元贷款全部还清。

 

一天以后,花旗银行发现自己的失误操作,并立刻与放贷方联系,希望对方能归还这笔资金。一些债权人把钱退了回来,但另一些债权人拒不退钱,包括Brigade 、HPS等,花旗银行未能追回金额达5亿美元(约合人民币32.3亿元)。

 

不愿意还钱的资管机构理由也十分充足:

“打款的金额正确,时间也刚刚好,没理由相信是错误操作。”例如,花旗原本该向Brigade打款100多万美元作为贷款利息,但实际汇去了1.76亿美元,这刚好是贷款本金和利息之和。

 

当月,花旗银行曾向美国法院提起诉讼,希望通过法律途径拿回这笔巨额资金。然而,本月中旬,受理案件的法院已经做出判决,花旗银行败诉,放贷方将无需归还这笔资金。

 

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花旗银行32亿白花了?

 

按照纽约州法律,电汇误操作,比如将款项汇到错误的账户,就有权要回款项。如果不返还且将款项私自支出,则要负法律责任甚至刑事责任。

 

但当债务人将钱误汇给债权人时,就不受纽约州法律的支持。如果受益者本来就该拿到这笔钱,并不知晓是汇错了,就能把钱留下来。受理案件的法官Furman裁定,即使花旗银行在第二天就通知了债权人它是误汇的,这条原则在这里仍适用。

 

目前,受理案件的法院已经做出判决,法官裁定,花旗银行败诉,放贷方将无需归还这笔资金。

 

露华浓放款人表示,他们相信花旗汇来的是贷款预付利息,毕竟意外汇错的钱正是花旗欠他们的钱,“分毫不差”,只不过这笔款项要很长一段时间后才到期。

 

同时当地法院在一份长达101页的判决书中称:“花旗银行作为世界上最成熟的金融机构之一,犯了一个从未出现过的错误,并且金额高达近10亿美元,我们并不相信。”

 

对于法院的判决,作为放贷方的Brigade公司和HPS公司自然非常高兴,这两家公司代表芬斯通表示,法官Furman的判决是经过深思熟虑、缜密而详细的结果。

 

但是此案还没有了结。Furman已下令债权人将钱留在托管账户中,好让花旗银行有时间对他做出的裁决提出上诉。

 

花旗银行在一份声明中说:“我们强烈反对这一裁决,打算提起上诉。我们认为我们有权要回这笔钱,会继续全力悉数追回。”

 

如果花旗银行无法从原来的贷款方要回钱,又考虑到自己犯下的错误,花旗银行有可能最终成为露华浓的新债权人。

 

花旗这次明显的失误,被金融圈人士戏谑为“华尔街最贵的交易学费”。

 

 


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